據(jù)該領(lǐng)域的專家稱，未能與客戶溝通通常是潛在問題的核心，導(dǎo)致投資者取消他們的財(cái)稅顧問服務(wù)?！翱蛻舨灰欢▋H僅因?yàn)闃I(yè)績(jī)而解雇顧問，而是因?yàn)轭檰枏牟慌c他們溝通，” 紐約梅爾維爾財(cái)富管理公司Hammer Wealth Group的主要?jiǎng)?chuàng)始人比爾·哈默說。
為什么財(cái)稅顧問服務(wù)解決不了客戶的問題?
財(cái)稅顧問服務(wù)溝通不暢可能導(dǎo)致投資者行為不佳，例如在錯(cuò)誤的時(shí)間買賣，并且可能讓他們覺得顧問“在駕駛時(shí)睡著了”。Hammer補(bǔ)充說，在不可避免的令人失望的業(yè)績(jī)期間，財(cái)稅顧問與客戶溝通至關(guān)重要，即使許多人傳遞了這些建議并冒著在此過程中失去客戶的風(fēng)險(xiǎn)。
哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院副教授Rita Gunther McGrath對(duì)數(shù)字和表現(xiàn)有一兩點(diǎn)了解。當(dāng)她不喜歡她從財(cái)稅顧問那里看到的數(shù)字和表現(xiàn)時(shí)，她解雇了她的財(cái)稅顧問。
“這真的是關(guān)于糟糕的表現(xiàn)，”麥格拉思說。“我和他們?cè)谝黄鹨延衅吣炅?，結(jié)果卻收到了比我送給他們更少的錢。老實(shí)說，我最好把它留在銀行賬戶里。”
McGrath說她的顧問對(duì)她的需求了解不足?！拔視?huì)和他們一起去參加這些會(huì)議，這些都是關(guān)于投資組合多樣化，投資視野和技術(shù)資料的所有餅圖和巨型?！?br />
她補(bǔ)充說，最終導(dǎo)致不滿的原因是她的財(cái)稅顧問缺乏溝通?！敖?jīng)過多年的損失，你認(rèn)為他們會(huì)打電話給我并進(jìn)行對(duì)話嗎?” 她問?！安?，這是多年來的無線電沉默。我已經(jīng)做了足夠的決定。當(dāng)我最終撤回我的賬戶并引用表現(xiàn)不佳時(shí)，回復(fù)是'但你丈夫的賬戶表現(xiàn)不錯(cuò)......'而不是承認(rèn)賬戶表現(xiàn)不佳對(duì)此直率?！?/p>
其他交易破壞者了投資者
卡倫霍利迪，在通信主管Covestor投資者尋找合適的財(cái)稅顧問服務(wù)的市場(chǎng)表示，她一直聽到不滿意的財(cái)稅顧問客戶 - 主要是在他們剛解雇他們的財(cái)稅顧問之后?！拔覀兟牭搅诉@一切，”她說?！叭藗儽г归_設(shè)一個(gè)賬戶，然后再也沒有聽到顧問的意見，或者覺得他們因?yàn)?只有'有50萬美元的投資資金而被忽視了?！?br />
Covestor.com提供了一份主要的“交易破壞者”名單，這些名單可以讓投資者放棄他們的顧問：
表現(xiàn)：客戶厭倦了為糟糕的表現(xiàn)支付高額費(fèi)用，他們不會(huì)再接受它了。
缺乏關(guān)注：財(cái)稅顧問不打電話，他們不寫 - 當(dāng)?shù)拉偹怪笖?shù)下跌時(shí)，他們幾乎消失了。
費(fèi)用：當(dāng)客戶獲得高額回報(bào)時(shí)，高額費(fèi)用不會(huì)讓他們感到畏縮。在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，人們正在尋求削減成本，因此解雇一個(gè)沒有提供他們承諾的財(cái)稅顧問是一個(gè)明顯的選擇。
總部位于匹茲堡的投資咨詢公司Synergy Financial Group的副總裁杰森勞克斯認(rèn)為，缺乏人際互動(dòng)是客戶散步的另一個(gè)重要原因。Laux解釋說：“只有當(dāng)他們認(rèn)為他們的財(cái)稅顧問正在監(jiān)控情況并讓他們了解情況時(shí)，客戶才能容忍市場(chǎng)的起伏，改變經(jīng)濟(jì)旋風(fēng)和 不穩(wěn)定的利率環(huán)境。”
他補(bǔ)充說，在涉及到他們的錢時(shí)，沒有人愿意陷入黑暗，特別是在令人不安的時(shí)候。他說：“只要知道一項(xiàng)計(jì)劃到位，并且他們得到了照顧就能提供維持和建立強(qiáng)大的工作財(cái)稅關(guān)系所需的保證?！?/p>
現(xiàn)實(shí)期望的重要性新加坡紅銀行咨詢公司Opus Group的
聯(lián)合創(chuàng)始人格雷戈里加洛表示，客戶取消財(cái)稅顧問服務(wù)的另一個(gè)重要原因是“超越”他們的能力?！斑^度承諾和交付不足 - 這是一個(gè)很大的問題，”他提出。
“在我16年的經(jīng)營(yíng)歷程中，我聽到了許多財(cái)稅顧問，他們努力'贏得'業(yè)務(wù)并向潛在客戶發(fā)表聲明，這些客戶最終證明太好了，無法成真?！?一個(gè)明顯的例子就是表現(xiàn) - 告訴潛在客戶他們將勝過“市場(chǎng) ”只是讓客戶失望?！爱?dāng)客戶覺得他們?yōu)檫@種表現(xiàn)不佳付出了很多錢時(shí)，他們就會(huì)離開，”他說。
其他投資專家同意這種觀點(diǎn)，并補(bǔ)充說，設(shè)定不切實(shí)際的期望與財(cái)稅顧問服務(wù)之間溝通能力差有關(guān)。“有希望的投資者回報(bào)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于市場(chǎng)，然后無法兌現(xiàn)，這是失去客戶的必然途徑，”Hammer說。
